上海注冊公司容易了，為什么銀行戶卻變難了？
| 容易了，為什么銀行戶卻變難了？有些人會有疑惑：我們找銀行戶，那就相當于銀行的客戶，為什么銀行戶還那么難? 我們先來看看下面案例： 廣東 中國工商銀行廣東省分行存在“對企銀行結算賬戶交易監測不到位，未按規定發現賬戶交易存在可疑交易并進行主動管控”等問題。 被處以警告并罰款及沒收違法所得合計7,059,1.36元，三名相關責任人被警告并處以罰款合計20萬元。 同時，中國工商銀行廣州市分行9個點被暫停辦理企銀行結算賬戶立務6個月，并限期整改。 杭州 杭州中心支行通報了電信絡新型違法犯罪涉案企銀行賬戶倒查及問責情況： 暫停4家銀行點3個月的新立單位銀行賬戶務，暫停18家銀行點1個月的新立單位銀行賬戶務。 責令嚴肅追究戶點主要負責人、分管負責人、客戶經理以及負責戶審核、非柜面務管理、交易監測、對賬管理、實名制動態復核等的相關機構和人員責任。 上海 上海警方出動300余名警力，展“拔釘五號” 涉電信絡詐騙犯罪銀行對公賬戶黑灰產專案展收行動。 行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲違法犯罪嫌疑人83名，繳獲國家機關、企印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機100余部，電話卡1000余張，工商執照18張，公民身份證正反面照片1000余張，對公賬戶和資料328套。 通過上述案例，不難理解為什么戶會越來越難了吧。 銀行戶“難”在哪? 1、銀行約號難 正因為銀行審核變嚴，戶手續繁瑣，所以，銀行每天能操作的單位戶數就少，造成了戶約號難。 2、戶手續繁瑣、時間長 去過銀行戶的財務們都知道，戶時間特別長，不用3、4個小時是絕對辦不完的。 3、戶需要上門檢查拍照 之前銀行戶是不需要銀行工作人員實地拍照或對實地拍照監管很松。 但，現在銀行戶實地檢查拍照已經成為必備項，主要核實企的辦公地，防止利用虛假地址戶。 4、戶前后排查嚴 銀行也會加大排查，主要是電話回訪或實地排查;主要核實、經營地址、主營務、企法人等信息是否真實。 所以，企法人或代理人要時刻保持電話暢通，防止聯系不上，導致無法戶或凍結賬戶。 提醒大家注意?。。∵@10種行為，銀行會重點監控！ 1、經營地址為托管地址 有些地區為了引進招商，允許沒有辦公地點的創者，先使用虛擬的托管地址注冊。注意了!如果長期使用托管地址，將會被重點監控。 2、注冊地址不存在或虛構經營場所 《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定，銀行須審慎核實對公賬戶戶的每項信息，特別是對注冊地址不存在或虛構經營場所的單位，銀行不得為其立賬戶。 3、一名多戶;一址多照;注冊資本很低，均未實繳 同一自然人為多家公司的法定代表人;同一地址，注冊多家公司，且注冊資本都不高，注均未實繳。 雖然沒有明文規定，同一自然人不能注冊多家公司，但同一自然人立多家公司，公司又申請多個對公賬戶，這將是銀行重點排查對象。 4、同一個公司集中立多個賬戶 公司戶集中在同一時間段，且在同一地區各家銀行立多個對公賬戶。 5、企法人、負責人或代理人屬于異地戶口，且長期不在此地居住 企法人、負責人或代理人屬于異地或偏遠農村戶口，無居住證、無社保等。 6、企法人年齡明顯偏大或偏小 現在很多企老板都不愿自己當法人，找人掛名(一般會找年齡偏大的人)，認為這樣做，即使公司有問題也與自己無關。我只能說，這樣想,你就大錯特錯了，對于此種情況銀行會列入重點監控對象。 7、單位失聯，無法聯系 賬戶異常或常規排查時，無法聯系到法人、負責人或代理人等。 8、資金交易異常 頻繁大額交易、公轉私交易、夜間交易;存在可疑交易;銀交易限額要求高，明顯與生產經營、等不相符。 如：企長期零申報、無務，卻每月搞出上百萬的銀行流水。 9、長期不對賬;對賬不符;不配合對賬 《企銀行結算賬戶管理辦法》第33條規定，銀行應建立企客戶的賬務核對機制，對賬頻率不應低于每季度一次，如果企超過對賬時間未回復、對賬結果不一致或不配合對賬要求，銀行有權采取措施限制賬戶交易措施以降低銀行風險。 10、公司被列入“嚴重違法失信企名單” 根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定，銀行一旦發現企嚴重違法，須在3個月內暫停該企相關務。 |
上一篇：一人有限公司注冊條件
下一篇：公司法定代表人責任與權利