上海銀行戶為什么突然變難了?
| 最近大家都在討論銀行戶的問題，現在銀行戶變得越來越難了，這是為什么？尤其對于一些外地的企來說，想要在上海注冊公司，更是增加了難度，下面我們就一起來看看具體情況吧！ 一、戶要上門檢查拍照 在戶前后會上門檢查并且拍照，比如實際辦公場地核查以及房產證或租賃合同、公司門牌號比對、提供租金發票、水電費清單、法人名下公司數量核查等等，有些甚至還要規定存現XX萬、又或者排隊2個月才能約戶等一系列高低不等的門檻，堪稱有史以來最嚴的戶條件。 之前由中國人民銀行核發的《戶許可證》， 在2019年被正式取消，企在銀行戶的手續，越來越簡單。但是在2020年的今天，戶卻變得更加麻煩了。 二、后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶 重點來了，銀行一般會通過電話聯系法人，或者實地上門方式進行排查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營務、法人、主營務等，因此建議企老板牢記下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯系不上，從而導致無法戶、賬戶凍結！ 三、為什么會突然變嚴格? 很多人都存在疑惑不，銀行的人都不需要績了嗎？為什么現在戶這么嚴格，如果大家關注了東莞長安破獲多起販賣對公賬戶案、深圳反詐聯合展整治工作、杭州22家銀行點被暫停戶，相信大家都能理解銀行戶審核，為何要如此謹慎了！ 四、銀行重關注的企銀行賬戶類型 面對銀行的電話檢查，所有企都要注意接聽，當然銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。會被銀行重點關注的企銀行賬戶類型現在為大家整理出來了，大家注意了！ 1、一人名下多家企、一人名下多個銀行對公賬戶、一個地址注冊多個執照；、 2、經營地址為”自主申報、住所申報”等，或者經營地址不真實的； 3、無戶、無居住證、無社保的三無人員； 4、首次戶的法人，年紀偏大或偏小(小于25或大于65歲)； 5、身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企名稱用字怪癖等； 6、異地立對公賬戶的； 7、長期休眠賬戶，長期不打對賬單的； 8、無法聯系到企法人的； 9、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶。 有以上情形的企需要注意了，要及時接聽銀行的電話，避免因沒有及時接聽電話而被認定聯系不上，從而導致無法戶、賬戶凍結的情況出現！ |